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5 questions que vous devez demander à votre conseiller financier

août 28, 2014

5 questions que vous devez demander à votre conseiller financier

     
     
           
     
     

 

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En ce qui concerne comment gérer votre argent durement gagné que vous juste ne peut pas être trop prudent. Beaucoup d'une personne a mis toute leur confiance et leur épargne dans les mains d'un conseiller qui peuvent ne pas avoir l'expertise ou des connaissances quant à la meilleure façon de gérer les fonds. En un instant, vous pourriez trouver vous-même avoir à tout recommencer. Un mauvais investissement ou décision pourrait anéantir une vie d'économies.

Lorsque vous considérez les services d'un conseiller financier, il y a quelques questions importantes que vous devriez demander avant que vous lui confiez votre argent. Il vaut mieux être bien informé avant de vous embauchez plutôt que Désolé plus tard que vous avez fait.

1. est ce conseiller en sa qualité de fiduciaire ? En termes simples, un fiduciaire est quelqu'un qui va mettre l'intérêt de son client au-dessus de ses propres prestations. Le bénéficiaire a à vous dire avance combien il charge pour ses services. En outre, ils doivent vous dire comment ils gagnent leur argent et de vous faire savoir s'ils ont des conflits d'intérêts potentiels qui empêcherait d'offrant des services complets et équitables.

2. vous devriez demander sur l'expérience de ce conseiller financier. N'hésitez pas à poser des questions sur sa scolarité, diplômes, certifications et licences. Il y a plusieurs degrés de connaissance qu'un conseiller financier pourrait atteindre pour lui rendre encore plus précieux dans sa profession. Après avoir passé un examen de 10 heures, un conseiller peut vers le haut pour le titre de planificateur financier agréé ou PCP. Le plus de connaissances et expertise de que votre conseiller a, les décisions plus éclairées, il peut faire en votre nom.

3. savoir initial ce quelles charges de conseiller et comment il fonde ses honoraires. Il est préférable de connaître dès le départ, s'il y a un tarif de base à mettre en place votre portefeuille. Vous devez également savoir si vous devrez payer basée sur un pourcentage de vos biens. Si un conseiller financier reçoit une commission sur certains produits, il sera à son avantage à les vendre pour vous, mais pas nécessairement à votre avantage de les acheter.

4. trouver ce genre d'approche qu'il a vers les investissements. C'est une question importante parce que vous voulez quelqu'un qui est sur la même page que vous êtes. Si vous êtes un investisseur prudent qui est prêt à attendre patiemment pour vos fonds de croître vous ne devriez pas être couplé avec un preneur de risques qui cherche à récolter rapidement les grandes récompenses. Parfois, cette tactique fonctionne, mais quand il ne marche pas il pourrait être dévastateur.

5. est-ce cette personne sera votre conseiller financier dédié ou il fonctionne pour une entreprise, où vous serez soumis à des conseillers différents au fil du temps ? Vous voulez travailler avec une personne de que confiance et une fois que vous établissez une relation solide, vous vous sentirez plus en sécurité dans le travail vers les mêmes buts.